Franchise patrimoine : SWISS LIFE lance une nouvelle unité de compte structurée

2009-10-30T08:12:00+02:00

30.10.2009, 


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Depuis le 3 septembre dernier et jusqu’au 30 novembre prochain, Swiss Life, réseau spécialiste en assurance des personnes, propose à une clientèle avisée cherchant à diversifier son patrimoine, sa nouvelle unité de compte structurée Objectif 7,5% Fast, un instrument financier de droit français émis et garanti par la Société Générale, sur une idée originale de SwissLife Wealth Management.

Cet instrument financier non garanti en capital à l’échéance est éligible à la plupart des contrats d’assurance vie multisupports de Swiss Life et se caractérise par un objectif de coupon de 7,5% du nominal par année écoulée versé en cas de maturité anticipée ou à l’échéance.
Le versement des coupons de 7,5% du nominal par année écoulée dépend de la performance de l’indice DJ Euro Stoxx 50 constatée chaque année à date anniversaire (le 30 novembre) depuis le 30 novembre 2009. Si cette performance est supérieure ou égale à un seuil prédéfini, (cf. tableau ci-dessous) un mécanisme de maturité anticipé est activé et l’investisseur reçoit1 100% de son capital initial + un coupon de 7,5 % par année écoulée depuis l’origine (soit un taux de rendement annuel variable selon l’année d’activation).


Crédits photo : Swiss Life

A l’échéance de 8 ans, si le mécanisme de maturité anticipé n’a pas été activé, deux cas de figure :
- Si l’indice n’a pas baissé de plus de 50% depuis le 30 novembre 2009, le capital est garanti et l’investisseur reçoit1 alors 100% de son capital initial + un coupon de 60% (correspondant à un taux de rendement annuel de 6,1%).
- Sinon, le capital bénéficie d’une protection dans la mesure où l’investisseur reçoit1 200% de la valeur finale de l’indice DJ Euro Stoxx 50 à l’échéance. Toutefois, dans ce scénario, l’investisseur subirait une perte en capital à l’échéance.

Il est recommandé aux investisseurs de se reporter à la rubrique « facteurs de risques » du Prospectus. L’émission fait l’objet de « Final Terms » se rattachant au programme approuvé par la CSSF (régulateur financier luxembourgeois) et formant ensemble un prospectus approuvé par la CSSF et conforme à la directive 2003/71/EC. Le résumé du prospectus relatif aux titres ainsi que les «Final Terms» sont disponibles sur le site de l’Autorité des Marchés Financiers. Le prospectus et les «Final Terms» sont disponibles sur le site «prospectus.socgen.com».
1 Hors frais et/ou fiscalité applicable au cadre d’investissement

Rappel des caractéristiques d’Objectif 7,5% Fast

• Type : instrument financier de droit français non garanti en capital à l’échéance.
• Emetteur : SG Option Europe, filiale à 100% de la Société Générale
• Devise : EUR
• Cotation : Bourse de Luxembourg
• Code ISIN : FR0010778696
• Période de commercialisation : du 3 septembre au 30 novembre 2009
• Date d’échéance : 8 décembre 2017

Quelques scénarios pertinents :

Scénario favorable
A l’issue de l’année 3, la performance de l’indice DJ Euro Stoxx 50 depuis l’origine est positive. Le mécanisme de maturité anticipée est activé et l’investisseur reçoit 100 % de son capital initial et un coupon de 22,5 %, soit 122,5 %, correspondant à un Taux de Rendement Annuel de 7%.

Scénario médian
A l’échéance des 8 ans, la performance de l’indice DJ Euro Stoxx 50 depuis l’origine est supérieure à -50%. L’investisseur reçoit 100% de son capital initial et un coupon de 60%, soit 160%, correspondant à un Taux de Rendement Annuel de 6,1%.

Scénario défavorable
A l’échéance des 8 ans, la performance de l’indice DJ Euro Stoxx 50 depuis l’origine est inférieure à -50%. L’investisseur reçoit 200% de la valeur finale de l’indice (41%), soit 82%, correspondant à un Taux de Rendement Annuel de -2,5%.

L’investisseur subit dans ce scénario une perte en capital.

 

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