Assurance : SWISS LIFE lance « Objectif avril 2010 Capitalisation »

2010-03-05T10:55:00+02:00

05.03.2010, 


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Devant le succès rencontré par ses précédentes campagnes, Swiss Life, réseau spécialiste en assurance des personnes, propose jusqu’au 9 avril 2010, sa quatrième unité de compte structurée : « Objectif avril 2010 Capitalisation ».

Ce type de produit s’adresse à une clientèle avisée qui souhaite diversifier ses placements.
Cette nouvelle unité de compte structurée est éligible à la plupart des contrats d’assurance vie multi-support de Swiss Life *.

Il s’agit d’un instrument financier de droit anglais non garanti en capital à l’échéance, émis par Barclays Bank PLC, et conçu par le département Wealth Management de Swiss Life Gestion Privée, la société de gestion de la banque privée du groupe.
Cette nouvelle offre se caractérise par un objectif de coupon de 7,30 %* du nominal par année écoulée versé en cas de remboursement anticipé ou à l’échéance.
Le versement des coupons de 7,30 % du nominal par année écoulée dépend de la performance de l’indice DJ Euro Stoxx 50 constatée chaque année à date anniversaire depuis le 9 avril 2010, avec pour particularité un mécanisme de coupons annuels accumulés et capitalisés pendant les deux premières années.
A la première date de constatation annuelle, si la performance constatée de l’indice DJ Euro Stoxx est positive ou nulle depuis le 09 avril 2010, un premier coupon annuel de 7,30 % est accumulé.
Dans le cas inverse, avec une performance négative de l’indice DJ Euro Stoxx, aucun coupon n’est accumulé.
A la deuxième date de constatation annuelle, on observe à nouveau la performance de l’indice DJ Euro Stoxx 50 depuis le 9 avril 2010. Si elle est positive ou nulle, est accumulé un coupon annuel de 7,30% ainsi qu’un coupon mémoire de 7,30 % si aucun coupon n’avait été accumulé lors de la première année.
Si la performance de l’indice DJ Euro Stoxx était négative, aucun coupon ne serait accumulé au titre de la deuxième année
Les coupons éventuellement accumulés au titre des deux premières années sont capitalisés à un taux monétaire jusqu’à l’échéance des 8 ans ou jusqu’à l’activation du mécanisme de remboursement anticipé.

* Soit des Taux de Rendement Actuariel (TRA) respectivement de 6,73 %, 6,54 %, 6,37 %, 6,20 %, 6,04 %, 5,88 % entre l’année 3 et l’année 8 si l’indice de référence est supérieur ou égal à son niveau initial à chaque date de constatation et hors intérêts capitalisés sur les coupons accumulés au titre des années 1 et 2. Les coupons des années 1 et 2 étant capitalisés, les TRA des années 1 et 2 ne sont pas précisés. Les TRA dans ce document sont hors frais et/ou fiscalité applicable au contrat d’assurance-vie.

- Un mécanisme de remboursement anticipé activable dès la 3ème année

A partir de la 3ème année, et jusqu’à la 7ème, dès que la performance de l’indice DJ Euro Stoxx 50 depuis l’origine est positive ou nulle à la date de constatation annuelle, un mécanisme de remboursement anticipé de l’instrument financier est activé.

Ce remboursement qui sera effectué sur le support d’attente dans le contrat, inclut* alors :
100 % du capital initial
+ un coupon de 7,30 % par année écoulée depuis l’origine
+ les intérêts capitalisés sur les coupons éventuellement accumulés les deux premières années.

Le souscripteur pourra alors demander un arbitrage gratuit sur l’unité de compte de son choix.

- une protection du capital à l’échéance tant que l’indice DJ Euro Stoxx 50 n’a pas baissé de plus de 50 % à cette date

A l’échéance de 8 ans, si le mécanisme de maturité anticipé n’a pas été activé, deux cas de figure :
_ Si l’indice n’a pas baissé de plus de 50 % depuis le 9 avril 2010, le capital est garanti et le remboursement inclut* alors :
100 % du capital initial
+ un coupon de 58,40 % (soit 8 coupons de 7,30 %)
+ les intérêts capitalisés sur les coupons éventuellement accumulés les deux premières années.

_ Si l’indice a baissé de plus de 50 % depuis le 9 avril 2010, le remboursement inclut* :
200 % de la valeur finale de l’indice DJ Euro Stoxx 50 à l’échéance
+ la somme des coupons éventuellement accumulés au titre des années 1 et 2 et capitalisés.
Dans ce scénario, le souscripteur pourra subir une perte en capital à l’échéance.

Il est recommandé aux souscripteurs de se reporter à la rubrique « Facteurs de Risques » du Prospectus de Base. L’émission fait l’objet de « Final Terms » en date du 18 décembre 2009 se rattachant au Prospectus de Base enregistré auprès de la FSA (l’autorité de régulation financière du Royaume-Uni) le 5 août 2009 et formant ensemble le Prospectus visé par la FSA. Le résumé en français du Prospectus de Base ainsi que les «Final Terms» sont disponibles sans frais sur le site de l’Autorité des Marchés Financiers (www.amf-france.org). L’AMF a reçu notification des ces documents. Le Prospectus de Base et les «Final Terms» sont disponibles sans frais sur le site «www.barx-is.com».

Une version « compte- titres » est également distribée par les banquiers privés de Swiss Life Banque Privée.

* Hors frais et / ou fiscalité applicable au cadre d’investissement

Rappel des caractéristiques d’Objectif avril 2010 Capitalisation
• Type : titres émis dans le cadre d’un Programme EMTN, non garantis en capital à l’échéance.
• Emetteur : Barclays Bank PLC (Moody's Aa3, Standard & Poor's AA-)
• Devise : EUR
• Cotation : Bourse de Luxembourg
• Code ISIN : XS0466399010
• Période de commercialisation : Du 18 décembre 2009 au 9 avril 2010
• Date d’échéance : 23 avril 2018
• Marché secondaire : liquidité quotidienne avec une fourchette achat/vente maximum de 1% assurée par l’émetteur dans des conditions normales de marché
• Investisseurs concernés : ce produit s’adresse notamment aux investisseurs poursuivant les objectifs suivants :
1) privilégiant la recherche de revenus capitalisés
2) Horizon d’investissement recommandé : 8 ans

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